为进一步防控柜面涉诈风险，强化柜面取现风险核查，深化警银协同联动，有效提升精准防控水平。在电信网络诈骗频发的环境中，守护人民群众的财产安全尤为重要。邮储银行韶关市分行与当地公安机关紧密合作，多次拦截涉诈取现资金，协助公安抓获诈骗分子。
近日，某客户持外地开的银行卡和身份证到邮储银行韶关市某网点要求取现2万元。柜员通过系统查询账户交易明细，看到2万元资金是当日从他行汇入，柜员察觉异常，与合规经理共同审核，发现银行卡账户已被暂停非柜面交易，日常交易均为小额快捷支付，很少结余，当日他行汇入2万要求取款。在网点工作人员询问过程中，客户当即神色异常，网点人员发现异常后按照民警指示为客户办理取现后将其抓获。
近日，还有某客户与陪同人一起，持银行卡和身份证到邮储银行韶关市某网点要求取现1.5万元，工作人员核查发现，日常交易均为小额快捷支付，且当日他行汇入2万元，即通过自助柜员机取现0.5万元，因非柜面支付限额转到柜面取现1.5万。尽职调查过程中，客户回答工作人员提问时语无伦次，与陪同人的解释不一致，且陪同人情绪比较异常。拨打汇款人电话非本人接听且电话远在哈尔滨，与取款人反映汇款人在广州的信息矛盾。网点人员切实履行涉诈风险防控工作要求，多方面配合询问客户资金来源和取现原因，以稳住客户直到民警到达网点。
邮储银行韶关市分行多次成功拦截涉诈资金柜面取现案件，协助公安在网点抓获涉诈分子，再次彰显了警银联动在打击电信网络诈骗中的重要作用，为客户守住钱袋子贡献一份力量。
撰文：李华