2025年11月14日，中国邮政储蓄银行翁源县支行网点在办理两名梁姓客户45万元大额现金取款预约业务时，凭借一线工作人员的高度责任心、敏锐洞察力及规范处置流程，成功识破一起诈骗陷阱，精准拦截涉案资金45万元，以实际行动践行金融机构反诈担当，切实守护了客户财产安全。
当日，两名梁姓客户预约提取45万元大额现金。柜员在受理时，严格执行大额交易核查流程，细致询问资金来源与用途。客户声称资金为贷款所得，用于房屋装修。然而，柜员在沟通中捕捉到关键异常。两人同步预约大额取现，存在分散取现嫌疑；面对资金来源细节、装修合作方等追问时，客户比较慌张，言语闪烁，逻辑存在一定的矛盾，行为特征与正常装修资金需求明显不符。
职业敏感性促使柜员立即暂停业务办理，第一时间将相关情况逐级上报至营业主管。营业主管接手后，通过进一步与客户深入沟通核实，结合反诈工作经验，更加坚定了该笔业务存在诈骗风险的判断。为牢牢守住客户资金安全防线，网点迅速启动反诈应急响应机制，严格遵循“快核实、准判断、稳处置”的工作原则：一方面立即将可疑情况同步上报当地反诈中心，寻求专业指导支持；另一方面联动网点理财经理组建临时处置小组，共同开展风险劝阻工作。
当地反诈民警经初步核查后，反馈两名客户确存在被诈骗风险，建议暂缓办理取现业务。随后，网点营业主管、理财经理及柜员组成的工作小组，以诈骗分子常用作案手法为切入点，结合近期典型反诈案例，向客户详细讲解相关法律法规、诈骗风险危害，耐心开展政策解读与思想引导。经过工作人员的专业劝说与细致沟通，起初仍存疑虑的两名客户逐渐认清骗局本质，最终明确表示放弃取款，成功避免了45万元资金损失。
事后，两名梁姓客户到网点表达感激之情：“真是太感谢你们了！若不是你们心细如发、认真负责，我们的辛苦钱就被骗走了，你们就是守护老百姓钱袋子的贴心人！”。客户的真挚反馈，既是对一线工作人员专业素养与责任担当的高度肯定，更是对我行常态化反诈工作成效的充分认可。
此次成功堵截的诈骗案件，不仅彰显了中国邮政储蓄银行翁源县支行一线员工扎实的反诈业务能力、敏锐的风险识别意识与强烈的责任担当，也印证了该行 "预防为先、快速响应、协同联动" 的反诈工作机制的实践成效。作为扎根地方的金融机构，中国邮政储蓄银行翁源县支行始终将客户资金安全置于首位，持续强化反诈宣传教育、优化风险监测防控体系、完善应急处置流程，以专业服务筑牢金融反诈防线，用责任与担当为广大群众的 “钱袋子”保驾护航。
撰文：李华