反洗钱，从来都不是冰冷的法律条文，也不是遥远的影视情节，而是发生在我们身边，关乎金融安全、个人权益的现实守护。新《反洗钱法》的落地实施，让洗钱风险的堵截有了更坚实的法律支撑，也让每一个金融从业者、每一位普通民众，都成为了金融安全防线的一环。
金融机构作为洗钱风险堵截的第一道关口，更是在新《反洗钱法》的要求下，练就了一双“火眼金睛”。邮储银行韶关市分行某网点就曾遇到过这样一桩事。客户客户持本人身份证到网点办理开户业务，开立一类账户，同时开通邮惠付收款码，网点尽职调查发现，客户提供的营业执照是拍照打印出来，注册时间与客户前来办理开户的时间间隔不到一个月，尚未营业，客户在佛山上班，却又来韶关开餐饮店，询问原因，客户却左右言他，不肯说，而且店铺还未营业却强烈要求开立一类户，网点怀疑是别人用她的信息注册营业执照，开卡给别人使用，果断拒绝开户，成功从源头堵住了非法账户用于洗钱的风险。
无独有偶，邮储银行韶关市分行另一个网点也上演了一场精彩的洗钱风险拦截。一位客户来到网点办理现金取款19.8万元业务（前一天有预约），在新《反洗钱法》赋予的风控权限下，同时也为客户的资金安全考虑，网点工作人员针对取款用途与客户核实，客户回答时出现前后不一致，神色紧张，而且说儿子在网点外车上陪同，当网点工作人员提出让客户邀请她儿子进来网点，陪同取现，以确保安全，但客户儿子以各种理由推脱，迟迟不肯现身，网点结合上级单位下发的《关于做好防范下去大额取现洗钱风险工作有关事宜的通知》相关洗钱特征，一方面想办法拖延客户，另一方面将异常情况报告至上级管理部门，同时拨打110报警处理，当地派出所警员迅速抵达网点，经了解情况之后，将该名客户带走进一步调查，后经警方查证确认，该笔资金疑为洗钱资金，现已移交处理。
洗钱犯罪的手法层出不穷，可能藏在“朋友的求助”里，躲在“虚假的公司”中，匿在“异常的交易”间，但只要我们读懂新《反洗钱法》的要求，金融机构坚守风控底线，普通民众守住个人信息和账户的“红线”，人人都做反洗钱的参与者和守护者，就能织密一张无孔不入的风险堵截网，让“脏钱”无处可洗。邮储银行韶关市分行将在监管部门和上级行的正确领导下，严格按照监管规定，全面落实“基于风险”的反洗钱工作要求，围绕“客户为中心，交易为重点”的工作中心，牢筑客户尽职调查的第一道关口，切实提高反洗钱监测分析能力，守护着金融市场的干净与安全。（刘彩芳）