2025年07月28日16点24分，客户赵先生到某网点柜台要求取现4万元。柜员查看客户交易流水发现，账户资金来源为27日晚上19点他行不同名入账，入账金额11万元，27日至28日该客户通过微信、支付宝提现7万元，客户近期还存在多笔异常“支取数币”交易，以及0.01元小额入账。由于该账户已触发我行反诈模型，柜员高度警惕，严格按照柜台取现“三必问”进行尽职调查，随即发现客户对入账资金交易对手并不熟悉，对资金用途回答模糊，经双人复核，网点认定该笔取现业务存在重大涉诈嫌疑，网点一边想办法拖住客户，一边按要求立即报送反诈中心，民警到达网点前，客户不停的接打电话，并急切询问什么时候可以取现，最终客户见取现无果，便离开了网点。后经反诈中心民警核实，该客户取现后交易对象确为涉诈嫌疑人，并向网点发来表扬信。
风险提示：
一、切勿出租、出借、出售银行账户：银行卡、支付账户（包括数字人民币钱包）仅限本人使用。将账户提供给他人“过账”“取现”，可能被犯罪分子用于转移诈骗、赌博等非法资金，您将涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，承担刑事责任。
二、切勿轻信“只需提供银行卡帮忙取现即可获得高额佣金”等兼职信息，这往往是洗钱团伙设下的“跑分”陷阱。
三、对他人借用账户接收不明款项的要求，务必坚决拒绝，切勿因人情或蝇头小利而陷入法律纠纷。
四、当银行工作人员依法对您的取现、转账业务进行询问时，请予以理解配合。这是银行履行反洗钱和防诈义务的必要程序，也是保护您资金安全的屏障。
五、如遇可疑人员诱导您通过银行柜台取现转移资金，请保持清醒头脑，及时向银行工作人员求助或拨打96110反诈专线咨询。
撰文：杜琴